北京9月6日訊由聯(lián)合中國(guó)平安推出的《金融消保大咖說(shuō)》節(jié)目于今日播出，本期節(jié)目的話(huà)題是“遠(yuǎn)離洗錢(qián)犯罪守護(hù)幸福生活”。
說(shuō)到洗錢(qián)，不少人會(huì)覺(jué)得跟老百姓沒(méi)什么關(guān)系，干“大買(mǎi)賣(mài)”的人才有可能洗錢(qián)。事實(shí)上，洗錢(qián)和反洗錢(qián)與我們每個(gè)人都息息相關(guān)，需要我們時(shí)刻保持警惕。近年來(lái)，公檢法公布的案例顯示，不少人因?yàn)槌鼋枳约旱慕鹑谫~戶(hù)幫助洗錢(qián)被判洗錢(qián)罪。
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平安集團(tuán)法律合規(guī)部反洗錢(qián)經(jīng)理計(jì)宏表示，金融賬戶(hù)既是大家平時(shí)進(jìn)行金融交易的重要工具，也是國(guó)家進(jìn)行反洗錢(qián)資金監(jiān)測(cè)以及審理經(jīng)濟(jì)類(lèi)犯罪案件的重要偵破途徑之一。
計(jì)宏平安集團(tuán)法律合規(guī)部反洗錢(qián)經(jīng)理
“我們一旦進(jìn)行了賬戶(hù)的出租、出借，其實(shí)就相當(dāng)于把我們自己的身份借給了不法分子使用。犯罪分子就可能利用我們的身份來(lái)進(jìn)行不法活動(dòng)。”計(jì)宏強(qiáng)調(diào)，不出租、借自己的賬戶(hù)既是每個(gè)公民對(duì)自己權(quán)利的保護(hù)，也是每個(gè)公民應(yīng)盡的義務(wù)。
事實(shí)上，洗錢(qián)的犯罪手法不僅有出租、出借金融賬戶(hù)，還有一種比較常見(jiàn)的方式，即用自己的賬戶(hù)幫助他人提取現(xiàn)金。
計(jì)宏解釋稱(chēng)，切斷資金流是犯罪分子比較常用的洗錢(qián)方式，現(xiàn)金被取出后，犯罪分子就可以攜款潛逃。“比如，日常生活中有一些平臺(tái)會(huì)發(fā)布取現(xiàn)任務(wù)，親戚朋友會(huì)請(qǐng)求我們幫忙用自己的賬戶(hù)取現(xiàn)，對(duì)方會(huì)返回一部分利息或傭金。”
值得注意的是，不僅幫忙取現(xiàn)存在風(fēng)險(xiǎn)，用自己的賬戶(hù)接收來(lái)歷不明的資金也蘊(yùn)含風(fēng)險(xiǎn)。計(jì)宏表示，幫助他人接收資金，實(shí)際上是協(xié)助犯罪分子完成他們的資金交易鏈的過(guò)程。“在這種情況下，一旦被協(xié)助的犯罪分子落網(wǎng)，那么幫助他的你也將會(huì)受到法律的制裁。哪怕你是在不知情的情況下幫助犯罪分子完成的資金轉(zhuǎn)移。”
計(jì)宏強(qiáng)調(diào)，大家要切記規(guī)范使用金融賬戶(hù)，在進(jìn)行金融交易的過(guò)程中，一定要選擇正規(guī)的金融機(jī)構(gòu)，同時(shí)配合金融機(jī)構(gòu)做好反洗錢(qián)的相關(guān)工作。比如，提供自己準(zhǔn)確、完整的信息，做好身份識(shí)別，必要時(shí)如實(shí)配合資金用途調(diào)查等。
節(jié)目簡(jiǎn)介：
《金融消保大咖說(shuō)》節(jié)目是聯(lián)合中國(guó)平安為積極配合中國(guó)人民銀行、中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)、中央網(wǎng)信辦、公安部的金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)相關(guān)工作，號(hào)召?gòu)V大網(wǎng)友爭(zhēng)做金融好網(wǎng)民，普及金融基礎(chǔ)知識(shí)、提升金融消費(fèi)者素養(yǎng)，推出的金融消費(fèi)者素養(yǎng)提升系列公益課堂，2022年計(jì)劃播出10期。節(jié)目旨在傳遞科學(xué)的投資理財(cái)理念，防止人民群眾受騙上當(dāng)，引導(dǎo)金融消費(fèi)者正確使用金融服務(wù)，倡導(dǎo)理性消費(fèi)投資。
關(guān)鍵詞： 保護(hù)自身 金融賬戶(hù) 形式多樣
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